Gestion de patrimoine, choisir un conseiller
Placements financiers, épargne, assurance-vie ou investissements immobiliers, les conseils en gestion de patrimoine vous aident à valoriser votre patrimoine en profitant des meilleures conditions fiscales.

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La gestion de patrimoine, les experts fiscaux

Du Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine au courtier en assurances, nombreux sont les professionnels aptes à vous aider dans votre gestion. Dans les années 70, le métier de conseil en gestion de patrimoine (indépendant ou non) apparaît. Issu du monde de la finance, de l'assurance ou du droit, le conseiller réalise votre bilan patrimonial, émet des conseils et élabore une véritable optimisation fiscale.

1 - CIF ou Conseiller bancaire ?

Un CIF, Conseiller en Investissement Financier, est une personne qui exerce à titre professionnel une activité de conseil portant sur la réalisation de :

• Opérations de banque sur instruments financiers
• Opérations de banque
• Fourniture de services d'investissement
• Opérations sur biens divers

Il ne faut pas le confondre avec le conseiller bancaire, qui lui travaille dans et pour un organisme bancaire. Ses objectifs commerciaux sont fixés par son employeur et non par son client. Même si sa rémunération dépend en grande partie par la progression de son portefeuille. Le CIF est rémunéré lui uniquement sur les gains qu'il vous rapporte, par contre le conseiller bancaire suit les conseils d'experts de haut niveau employés par sa banque.

2 - Les placements optimisés : vos objectifs communs

Votre conseiller est un spécialiste financier de l'optimisation fiscale, pas un trader. Ensemble, vous déterminerez le cadre juridique et fiscal le plus adapté à vos besoins.

1. Faire fructifier votre capital avec le niveau de sécurité que vous souhaitez,
2. Répondre à vos besoins fiscaux
• Moins d'impots
• Moins de droits de succession
• Améliorer votre retraite...

3 - Choisir votre conseiller en gestion de patrimoine

Vous conserverez votre conseiller fiscal plusieurs années, bien choisir est essentiel.

Nos conseils :

• Rencontrez plusieurs spécialistes fiscaux avant de vous engager
• Assurez vous qu'ils estiment correctement vos attentes et besoins (éducation des enfants, fiscalité réduite, rente...)
• Faites jouer la concurrence, surtout pour des sommes importantes

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